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FOF(Fund of Funds)中文常译为“基金中的基金”,是一种专门投资于其他证券投资基金的基金,它通过专业机构对基金进行筛选及配置,帮助投资者优化基金投资效果。

华夏聚惠稳健目标风险混合型基金中基金(FOF)以风险控制为产品主要导向,通过限制股票、股票型基金、混合型基金的投资比例在0-30%之内控制产品风险。

数据来源:Wind

FOF产品的出现,颠覆了原有的基金产品配置思路,真正实现了更加智能化和专业化的投资,实现了由专业的研究团队和基金经理来直接为客户配置基金和大类资产,华夏基金FOF产品为客户提供资产配置与基金选择两个方面的核心价值,极大提升和优化了基金产品配置效率,提升客户服务体验,追求更优的投资回报。

根据加拿大投资协会2010年所做的数据研究显示,能够接受到专业投资顾问财务建议的家庭收入显著高于没有接受到财务建议的家庭收入。

数据时间:2009年
资料来源:加拿大投资基金学会(The Investment Funds Institute of Canada,简称IFIC),2010年

国内+国际:华夏基金联合全球领先的MOM/FOF管理人Russell Investments(罗素投资) ,引入最先进的投资管理经验,双方通过创新型研究小组,就资产配置、基金研究等方面进行深度合作,并通过“自上而下做资产配置、自下而上优选基金”来提升FOF管理能力。

定性+定量:采取“主动管理+量化”的模式,构建了华夏基金自己的资产配置模型,完善了宏观经济观察体系,并加入了政策和估值两个考察维度,综合考虑市场主、客观的影响因素,结合主动管理和大数据优势,为投资提供更加综合的视角,更精准地辅助投资判断。

人脑+智能:利用机器对海量数据的处理能力,让机器复盘历史,寻找各种变量之间的关系,帮助人类归纳金融市场运行内部的机理,为投资决策提供更多客观依据,帮助投资者提高投资决策的成功率。

投研体系升级:为了更好地进行FOF基金管理,华夏基金完成了投研体系升级换代的系统工程,从研究体系设置,产品线规划,基金经理考核各个方面做了系统性的调整,让基金经理能够有足够的时间和空间,深耕自己的领域,保持鲜明的风格特征。

底层资产齐全:华夏基金建立了涵盖108只基金的完善的产品线,类型包括股票型、债券型、混合型、货币型及QDII基金等;布局了多只行业基金,如医疗、消费、军工、制造、科技、大宗商品、国企改革等;投资风格覆盖了全市场型产品,还包括大盘价值、稳定成长、新兴成长和周期等多个特征鲜明的风格产品。

华夏基金设置了资产配置部,专门负责公司FOF投资管理、投资策略和投资标的研究,同时协调配置全公司的投资研究资源,集合多位资深投资专家,人均投资经验超过10年,对大类资产配置进行定性与定量指导。

资产配置部由原投资研究部总监担纲,具有丰富的宏观经济研究及市场投资经验,全面负责基金经理的考核,更懂如何挑绩优基金经理。

FOF是组合投资,组合投资讲究的是分散风险,获得最大化的风险收益比。本基金采取海外市场主流的目标风险策略,资产配置通过结合风险预算模型与宏观基本面分析确定,同时随着市场环境的变化引入战术资产配置对组合进行适时调整。特点是有着明确的收益风险特征和风险控制措施,在特定的风险下,追求最优的回报。

本基金通过风险预算偏差最小化得到各类资产的最优配置比例,基金的最大权益类基金仓位为30%,在控制风险的前提下,通过主动的资产配置、基金优选,力求基金资产稳定增值。

华夏基金管理有限公司是境内管理基金规模领先、综合实力最强的基金管理公司之一。华夏基金服务机构客户超过4万户,服务公众持有人超过4700万户。华夏基金秉承“为信任奉献回报”的企业宗旨,注重将投资收益及时转化为红利,为投资人创造了丰厚的回报,累计为持有人分红超过1300亿元。(数据来源:华夏基金,截至2017年6月30日)

华夏基金在业内最早提出了“研究创造价值”的投资理念,吸收了大批海内外专业人士,选拔了知名高校的优秀人才,构建了精英荟萃的投研平台,投研决策和风控机制成熟,打造了业内规模领先、优秀的投资团队。投研人员约200人,全行业覆盖,股票覆盖面广,在业内处于领先地位。

基金名称 华夏聚惠稳健目标风险混合型基金中基金(FOF)
基金类型 基金中基金
基金代码 A类:005218 C类:005219
最低认购 投资人通过基金管理人直销机构及华夏财富认购本基金A类或C类份额,首次单笔最低认购金额为100.00元,追加认购最低金额为100.00元;通过其他代销机构认购本基金A类或C类份额,首次单笔最低认购金额为1000.00元,追加认购最低金额为100.00元。具体业务办理请遵循各代销机构的相关规定。销售机构可调整每次最低认购金额并进行公告。认购申请受理完成后,投资者不得撤销。
投资目标 在控制风险的前提下,通过主动的资产配置、基金优选,力求基金资产稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(包括QDII基金)、国内依法发行上市的股票(包括创业板、中小板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工具(含同业存单)、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
投资组合比例 投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的80%,投资单只基金的比例不高于本基金资产净值的20%,每个交易日日终在扣除需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。在正常市场状况下,本基金目标是将20%的基金资产投资于权益类资产(包括股票、股票型基金、混合型基金),将80%的基金资产投资于固定收益类资产(包括债券、债券基金、货币基金、现金等)。上述大类资产配置比例可在上下10%的空间内调整,但在极端波动的市场环境下,为控制基金风险,权益类资产(包括股票、股票型基金、混合型基金)的配置比例可以降低至0%。
资产配置策略 本基金定位为目标风险策略基金,基金的资产配置通过结合风险预算模型与宏观基本面分析确定,同时随着市场环境的变化引入战术资产配置对组合进行适时调整。
基金投资策略 在确定资产配置方案后通过定性与定量相结合的方法对基金数据进行分析,得出适合投资目标的备选基金,并通过最优算法得出基金配置比例,构建基金组合。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×20%+上证国债指数收益率×80%
风险收益特征 本基金属于混合型基金中基金(FOF),是目标风险系列FOF产品中风险较低的。本基金以风险控制为产品主要导向,通过限制股票、股票型基金、混合型基金的投资比例在0-30%之内控制产品风险。
认/申购费率
1、A类份额认/申购费率:
认/申购金额
(含认/申购费)
前端认购费率 前端申购费率
50万元以下 0.8% 1.0%
50万元以上(含50万元)-200万元以下 0.6% 0.8%
200万元以上(含200万元)-500万元以下 0.4% 0.6%
500万元以上(含500万元) 每笔1000元 每笔1000元
2、C类份额认/申购费为0。
赎回费率
持有期限 A类份额赎回费率 C类份额赎回费率
7天以内 1.50% 1.50%
7天(含)-30天
0.75% 0.75%
30天(含)-180天
0.5% 0
180天(含)以上 0 0
其他费用
管理费: 0.8% 托管费: 0.2%
A类份额销售服务费:0 C类份额销售服务费:0.4%
本资料仅为宣传用品,不作为任何法律文件。过往业绩不代表未来表现。我国基金运作时间较短,不能反映市场发展的所有阶段。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。投资者以1元初始面值认购基金,在市场波动等因素的影响下,基金净值有可能低于初始面值。本基金属于混合型基金中基金(FOF),是目标风险系列FOF产品中风险较低的(目标风险系列根据不同风险程度划分为五档,分别是收入、稳健、均衡、积极、进取)。本基金以风险控制为产品主要导向,通过限制股票、股票型基金、混合型基金的投资比例在0-30%之内控制产品风险,定位为较为稳健的FOF产品,适合追求较低风险的投资人。本基金长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。市场有风险,投资需谨慎。投资者购买基金时,请仔细阅读本基金的《基金合同》和《招募说明书》。中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或保证。本产品由华夏基金发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。
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